L’ère numérique redéfinit les standards de la sécurité financière. Les menaces évoluent, exigeant des réponses toujours plus sophistiquées. L’intelligence artificielle s’impose comme une alliée incontournable.
Aujourd’hui, les solutions de prévention de la fraude deviennent essentielles pour les commerçants souhaitant protéger leurs transactions. En s’associant avec Sift, payabl. offre une technologie de pointe permettant une détection en temps réel des comportements frauduleux. Cette intégration favorise une réduction significative des taux de rétrofacturation tout en améliorant les taux d’approbation des transactions. Grâce à ces outils avancés, les marchands peuvent également bénéficier de meilleures exemptions TRA dans l’EEE et au Royaume-Uni. Cette collaboration permet aux entreprises de croître en toute confiance, sécurisant chaque transaction avec une précision accrue. En fin de compte, cette alliance renforce la confiance des clients et stimule une croissance rentable et sécurisée.
Payabl. renforce sa plateforme de paiement avec l’IA de Sift pour une prévention des fraudes avancée
Dans un monde où la fraude financière évolue constamment, les entreprises doivent s’adapter rapidement pour protéger leurs transactions et gagner la confiance de leurs clients. payabl., un leader européen dans le secteur de la fintech, a récemment annoncé son partenariat stratégique avec Sift, une plateforme de prévention des fraudes alimentée par l’intelligence artificielle (IA). Cette alliance vise à intégrer des technologies de pointe pour offrir une protection en temps réel aux utilisateurs de la plateforme de paiement de payabl.
Comment payabl. et Sift unissent leurs forces pour lutter contre la fraude ?
La collaboration entre payabl. et Sift est une réponse directe aux défis croissants posés par la fraude dans le secteur des paiements en ligne. En intégrant la technologie de prévention des fraudes de Sift, payabl. permet à ses clients de bénéficier d’une analyse des transactions en temps réel, soutenue par des algorithmes d’apprentissage automatique avancés. Cette intégration offre une double protection : elle réduit les risques de fraudes tout en optimisant l’expérience utilisateur.
Oleg Stefanets, directeur des risques chez payabl., souligne l’importance de cette alliance : « En nous associant à Sift, nous fournissons à nos marchands des outils de protection de premier ordre qui diminuent significativement les frictions pour les commerçants et leurs clients. Nos utilisateurs peuvent ainsi évoluer en toute confiance, sachant que chaque transaction est vérifiée en temps réel par un système intelligent. »
Quels avantages les marchands tirent-ils de cette intégration ?
L’intégration de la technologie de Sift dans la plateforme de payabl. apporte de multiples avantages aux marchands. Premièrement, elle permet de réduire les taux de rétrofacturation, un problème majeur pour de nombreux commerçants en ligne. En détectant les transactions frauduleuses avant qu’elles ne se produisent, les marchands peuvent diminuer les coûts associés aux rétrofacturations et aux litiges.
De plus, cette collaboration améliore les taux d’approbation des transactions légitimes. Grâce à une analyse plus précise des risques, les marchands peuvent accepter davantage de transactions sans compromettre la sécurité. Cela se traduit par une augmentation des conversions et une meilleure satisfaction client.
Un autre bénéfice clé est l’augmentation de l’éligibilité aux exemptions d’analyse des risques de transaction (TRA) dans l’Espace économique européen (EEE) et au Royaume-Uni. Cela permet aux marchands de maintenir la conformité réglementaire tout en optimisant leurs processus de paiement. En facilitant ces exemptions, payabl. aide les commerçants à se concentrer sur leur croissance sans se soucier des complications administratives liées à la gestion des risques.
En quoi l’intelligence artificielle révolutionne la prévention des fraudes ?
L’intelligence artificielle joue un rôle crucial dans la transformation des stratégies de prévention des fraudes. Les algorithmes de Sift analysent des milliers de points de données en temps réel, identifiant les schémas de fraude potentiels avec une précision remarquable. Cette capacité d’apprentissage continu permet à la plateforme de s’adapter aux nouvelles menaces et de rester efficace face à des techniques de fraude en constante évolution.
Selon Armen Najarian, directeur marketing chez Sift, « La décision de fraude ne se limite pas à la réduction des pertes. Il s’agit de fournir une confiance identitaire – afin que les commerçants puissent prendre des décisions de risque éclairées concernant les utilisateurs qui transigent sur leurs plateformes numériques. »
Grâce à l’IA, Sift offre également des insights centrés sur l’identité, permettant aux commerçants de mieux comprendre leurs clients et de renforcer la sécurité des transactions. Cette approche proactive est essentielle pour anticiper et neutraliser les tentatives de fraude avant qu’elles ne se concrétisent.
Quelle est la situation actuelle de la fraude dans l’écosystème des paiements en Europe ?
La fraude reste l’un des défis les plus pressants dans l’écosystème des paiements européens. Le dernier rapport conjoint de l’Autorité bancaire européenne (EBA) et de la Banque centrale européenne (BCE) révèle que les pertes dues à la fraude par les paiements dans l’Espace économique européen (EEE) ont atteint 4,3 milliards d’euros en 2022, et un supplémentaire de 2,0 milliards au cours du premier semestre de 2023.
Bien que l’authentification forte des clients (SCA) ait contribué à réduire certaines de ces pertes, les données montrent un besoin évident de solutions de prévention des fraudes plus robustes et intelligentes. La collaboration entre payabl. et Sift répond directement à cette nécessité en fournissant une technologie capable de s’adapter aux menaces émergentes.
De plus, d’autres incidents, comme l’arrestation récente d’un administrateur informatique pour tentative d’extorsion contre son ancien employeur, illustrent la diversité et la sophistication des techniques de fraude actuelles. Ces événements soulignent l’importance d’investir continuellement dans des solutions de prévention avancées pour protéger les entreprises et leurs clients.
Comment les attentes des consommateurs influencent-elles les solutions de prévention des fraudes ?
Les attentes des consommateurs évoluent rapidement, influençant directement les stratégies de prévention des fraudes. Selon le rapport State of European Checkouts de payabl., 44 % des consommateurs européens estiment que la prévention des fraudes est la responsabilité des banques, des fournisseurs de paiement ou des détaillants, plutôt que celle des utilisateurs finaux.
Cette perception crée une pression croissante sur les commerçants pour qu’ils offrent une expérience de paiement sécurisée sans compromettre la rapidité et la commodité. Les longues files d’attente et les processus de vérification fastidieux peuvent dissuader les clients et affecter négativement les taux de conversion. Un article récent sur PleaseFintech souligne que le Royaume-Uni privilégie désormais la rapidité au détriment des vérifications de fraude traditionnelles.
En intégrant les solutions d’IA de Sift, payabl. répond à ces attentes en offrant une sécurité renforcée tout en maintenant une expérience de paiement fluide. Cela permet aux commerçants de satisfaire leurs clients en fournissant des transactions sécurisées et rapides, renforçant ainsi la fidélité client et la réputation de la marque.
Quels impacts les régulations actuelles ont-elles sur la gestion des risques de fraude ?
Les régulations jouent un rôle crucial dans la gestion des risques de fraude. La Fédération des Institutions Financières et de Crédit (FDIC) insiste sur l’importance pour les banques de conserver des dossiers complets sur leurs clients fintech. Cette exigence réglementaire vise à assurer une transparence et une traçabilité accrues, facilitant ainsi la détection et la prévention des activités frauduleuses.
La conformité aux régulations telles que le programme Visa VAMP et les exigences de TRA est essentielle pour les entreprises de fintech. Ces régulations obligent les entreprises à adopter des pratiques de gestion des risques rigoureuses, ce qui peut être complexe et coûteux. Cependant, l’intégration des solutions de Sift dans la plateforme de payabl. permet de simplifier ce processus en automatisant la décision de fraude à grande échelle, tout en respectant les normes réglementaires.
Cette approche proactive aide les commerçants à naviguer dans le paysage réglementaire complexe, leur permettant de se concentrer sur leur croissance sans compromettre la sécurité et la conformité.
Enfin, la tendance des partenariats dans le secteur fintech, comme celui entre Dwolla et Plaid, illustre l’importance de collaborations stratégiques pour anticiper et répondre aux défis futurs des paiements bancaires. payabl. et Sift démontrent ainsi une vision commune de créer un écosystème financier plus sécurisé et innovant.
